家計や会社をサポートするファイナンシャルプランナー

「ファイナンシャルプランナーってどんなお仕事？」
「ファイナンシャルプランナーになりたいけどどうやったらなれるの？資格は？」
「ウェルスデザインさんに資産運用について相談したい」

巷では老後2000万円問題などが囁かれ、漠然と未来のお金に不安を抱いている方もいるのではないでしょうか。
現在の日本では給料はなかなか上がらないのに、物価だけが上昇しており人々の生活を少しずつ圧迫しているような状況です。
日々家計簿をつけながら家計と向き合っていると思わずため息が出てしまうことも。
頑張ってはいるものの収支のバランスが崩れ貯金がうまくいかなくて将来が不安、そんな家計のお悩みを解決するための相談役として活躍しているのが、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーです。

https://www.boomboomsabotage.com/securities-company-service.html

【関連】株式会社ウェルスデザインでは、”日常でのお金の問題を解決していく”ことをビジョンに掲げています。
→ウェルスデザイン

ファイナンシャルプランナーのお仕事

社会保険や民間保険、資産運用や不動産、税金や相続などさまざまな知識で解決の糸口を探し、悩める方のサポートをします。
これまで一般的な学校教育ではお金の勉強は特にありませんでした。
そのためお金の知識に乏しく専門的な知識を持たない私たちは、保険会社などの営業マンに言われるがままに保険や金融商品に手を出してしまうことも。
確かに保険は病気や怪我、災害など万が一の時に助けてくれる心強い味方という一面はありますが、一方で家計を苦しめる要因にもなってしまいます。
保険会社の保険には手数料が含まれており、会社を維持するためのお金まで支払っているのです。
家計が火の車なのにいざという時に頼りになるからといって、苦しい思いをしながら不要な出費をしていては本末転倒ではないでしょうか。
必要な保険を最低限見極めて取捨選択することができれば、現在も将来も充実して過ごすことができます。
このような収支のバランスをサポートしてくれるのがファイナンシャルプランナーの仕事です。

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ファイナンシャルプランナーになるためには

ファイナンシャルプランナーは個人で営業活動していたり、会社に所属して営業活動を行っている場合があります。
不動産や保険会社や金融機関などで働いている方もいます。
ファイナンシャルプランナーになるためには、必ずしも資格が必要というわけではありません。
しかしお金の悩みをサポートするためには、専門的な知識が必要とされます。
資格には国家資格であるFP技能士や民間資格のCFP、AFPがあり、FP技能士は難易度が高い順に1級、2級、3級といったレベルで分かれており、民間資格ではCFPの方が難易度が高くなっています。
またFP技能士1級と民間資格のCFPが同等レベルで、FP技能士2級と民間資格のAFPが同等レベルです。
独学をはじめ、スクールや通信講座やなどで学び、試験に合格して知識を深めています。

まとめ

家計のお悩みを抱えているなら、お金のエキスパートであるファイナンシャルプランナーに相談してみてはいかがでしょうか。

最終更新日 2025年7月7日 by boomsabotage